Политика AML/CFT

1.1. Настоящая политика разработана в соответствии с требованиями Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма».

1.2. Платформа LinkAgent является информационным посредником — агрегатором агентских сделок. Платформа не осуществляет финансовое посредничество, не принимает и не перечисляет денежные средства третьих лиц, не хранит денежные средства пользователей.

1.3. Все денежные расчёты по сделкам осуществляются напрямую между компаниями-партнёрами и агентами без участия платформы в качестве финансового посредника, что исключает применение к платформе требований ст. 5 ФЗ-115 об обязательном контроле.

Несмотря на отсутствие у платформы статуса субъекта финансового мониторинга, мы придерживаемся следующих принципов:

• Знай своего пользователя (KYC): при регистрации агенты и компании предоставляют ИНН и регистрационные данные, проверяемые через API ФНС
• Нулевая толерантность к обходу: платформа не взаимодействует с пользователями, сведения о которых отсутствуют в ЕГРЮЛ/ЕГРИП или которые находятся в санкционных списках
• Прозрачность расчётов: все комиссионные выплаты документируются актами и отражаются в личных кабинетах обеих сторон
• Отказ от подозрительных транзакций: платформа вправе отказать в регистрации или приостановить аккаунт при признаках использования в целях отмывания доходов

Платформа вправе приостановить или прекратить обслуживание пользователя при обнаружении следующих признаков:

• Регистрация с использованием заведомо недостоверных данных
• Нетипично высокая частота сделок без обоснования (признак дробления или имитации деятельности)
• Совпадение агента и клиента (признак фиктивных сделок для получения комиссии)
• Наличие пользователя в реестрах Росфинмониторинга или санкционных списках
• Требование провести расчёт наличными или через третье лицо вне платформы

4.1. Агенты со статусом ИП или ООО проходят верификацию через ИНН при регистрации.

4.2. Компании-партнёры верифицируются по ИНН, ОГРН и лицензионным данным (для лицензируемых видов деятельности — страхование, банки).

4.3. Платформа вправе в любой момент запросить дополнительные документы, подтверждающие личность или правовой статус пользователя.

5.1. Агенты и компании несут самостоятельную ответственность за соблюдение требований ФЗ-115 применительно к своей деятельности.

5.2. Компании, осуществляющие лицензируемые виды деятельности (страхование, банки, лизинговые компании с оборотом выше пороговых значений), самостоятельно исполняют обязанности субъектов финансового мониторинга, предусмотренные ФЗ-115.

При обнаружении признаков незаконной деятельности в рамках платформы обращайтесь по адресу: info@linkagent.ru с пометкой «AML». Все обращения рассматриваются в срок до 5 рабочих дней и при необходимости передаются в Росфинмониторинг.

Настоящая политика пересматривается не реже одного раза в год или при существенном изменении законодательства. Актуальная версия всегда доступна на сайте linkagent.ru.

Версия документа: 1.0 от 24.06.2026.